Ищешь ДУ? Почитай и забей!

Куда вложить деньги? *|* Уведомление о рисках
AMarkets

Здорово, парни! Интересную фишку обнаружил, инвестиционную, да-да, многих из вас, думаю, порадует. Ну как порадует? Ну давайте поглазеем.

Я вот решил английский подтянуть (это к инвестированию в самого себя), взялся читать художественную литературу. Читать можно, но сложно, много незнакомых слов («приоткрыв гардину, она затаилась за ветхим комодом…» и пр). Все эти «гардины» да «комоды», конечно, выучить надо будет, но как-нибудь потом.

Решил я почитать что-либо попроще. Взял Тони Роббинса. Кто не в курсе, это такой дядька американский, мотивационный спикер. Психолог. Он на самом деле очень внятно вещает. Рубит, говорят, под-от-до $10 миллионов в год. А то и больше. Не знаю. Давайте на него поглазеем:

tony

Так взял я, значит, его книгу

MONEY Master the Game: 7 Simple Steps to Financial Freedom

Купить можно на Озоне http://www.amazon.com/MONEY-Master-Game-Financial-Freedom/dp/1476757801
Ссылочка не реферальная, хотите покупайте, хотите не покупайте.

Прочитал пока что двести страниц. Пишет отлично, мотивирует, но так, если всю воду отбросить, он пропагандирует две вещи, которые, по моему мнению, заслуживают того, чтобы обсудить.

1) Доходность SNP500 выше, чем доходность mutual funds.

Если кто не в курсе, mutual funds — это что-то типа ПИФов наших. Короче, ДУ. То есть, ты отдал бабки, ими управляют, и ты получаешь доход за вычетом комиссии за управление.

Так вот, он подсчитал, посмотрел, доказал и пр., что пассивные инвестиции в индекс SNP500, даже с учетом этих всяких кризисов, выгоднее. То есть, «вы не сможете побить рынок«. Типа, не стоит напрягаться и возиться с mutual funds, достаточно инвестировать в SNP-500.

Ну, я в очередной раз глянул на этот индекс, вот он:

snp500

То есть, да, красиво идет. Хорошую доходность лупит. Можете там высчитать в годовых процентах, это в несколько раз превосходит доходность долларовых вкладов в РФ (да даже и в Украине).

Все ликвидно — мгновенно продаваемо.

Но это ведь за пять лет, а давайте за десять посмотрим!

snp500-2

Ну, то есть, видим такие себе горки — американские. Оно-то в плюс идет, но как-то очень напряжно для психики спустя десять лет оказаться на том же уровне, а учитывая разного рода комиссии да инфляцию — хорошим таким уровнем ниже.

Но все же. Вывод в том, что пассивные инвестиции в SNP500 на периоде в 20-30-40 лет все равно выгоднее ДУ (в ихнее ДУ, в mutual funds). То есть, тут не в том дело, чтобы спорить или не спорить, а в том, что так и есть.

Конечно, наши дэушнки на форексе сотни процентов делают за год, и на фондовом рынке, это понятно.  Мы сейчас не об этом.

Но загвоздка, как видим, в том, что надо знать, когда выйти. Как знать?

2) Существуют некие такие инвестиции с защитой капитала. Ну они там по разному называются, нам это не надо, т.к. нам такие инвестиции недоступны, да и не очень нужны.

Но я хочу это на российскую реальность перенести. Когда-то я много вещал по поводу того, что совершить простейшую операцию, то есть, купить SNP500 на 20 лет очень сложно в силу многих причин, в том числе и гипотетической ненадежности местного брокера, необходимости бодания с финмониторингом в случае сотрудничества с прямым брокером, всяких там комиссий (какая польза брокеру держать такую длинную позицию за бесплатно?), но все же, предположим, что это реально. Ух ты, какое длинное предложение получилось! Предположим, это реально, и мы взяли да прикупили этот самый эс-энд-пи.

Но как мы знаем, хэджануть надо.

У нас ведь тоже есть инвестиции с защитой капитала, называются они структурные продукты. Помните, я видео когда-то делал? Работают, как обычно, по-кривому. Вкладываешь 100 штук. Они тебе на сто штук дают гарантию возврата, а если вдруг получится чего-то заработать, то сверху прибыль дают. Я не буду объяснять, кто понял, тот понял, кто нет, гуглите «структурные продукты», я в свое время очень подробно это объяснял и пришел к выводу, что это лажа, и защитой капитала это не пахнет. Учитывая вот эти все курсовые дела, лажа получается.

Я тут погуглил по запросу инвестиции с защитой капитала, и действительно, лажа получается — либо структурные продукты парят, либо какой-то невнятный бред, который толком не описывают.

Я не знаю, дочитаю ли эту книгу до конца, здоровая очень ибо. Но она там у них воспринимается на уровне открывания разного рода истин. Мол, Тони, как же мы без тебя не знали, что оно так просто.

Это, в общем, написано для тех, кто ДУ ищет. ДУ (нормально, американское, с документами), как видите, даже SNP не бьет.

Есть соображения по защите капитала, пуляйте в комменты.

Куда вложить деньги? *|* Уведомление о рисках
AMarkets

2 thoughts on “Ищешь ДУ? Почитай и забей!

  1. Aton

    Брать можно фьючерс s&p500 или фонд на него SPY, захеджироваться покупкой далеких путов, но тут нужно очень осторожным быть в расчетах и корректировать позицию минимум раз в 2-3 месяца, т.к. не все калькуляторы адекватно учитывают опционнные переменные.

    [Ответить]

    Reply
  2. Владимир JcJet Андреев

    Так ведь это как раз и показатель эффективности ДУ, если они бьют индекс. У нас это ММВБ, у них — SnP и прочие. Одним из первых всегда показывают, что они обгоняют индекс.
    Книги — это хорошо, но ко всему в этой индустрии стоит подходить критически 🙂

    Лет на 20 — это должна быть широкая диверсификация, и мониторить сферу своих финансовых интересов нужно будет. Время не щадит ни кого. Риск очередного дефолта и просадки в ближайшие 20-40 — это по мне примерно как риск в одном более-менее нормальном ПАММе, только растянутый по времени.

    [Ответить]

    Reply

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *